아직 세금 신고를 하지 않으셨나요? 알아야 할 주요 사항을 알려드립니다.

4월 18일 연방 세금 신고 마감일이 6주밖에 남지 않았고 아직 IRS에 세금 신고서를 제출하지 않은 납세자가 수백만 명에 달하는 등 세금 신고 시즌의 시계가 점점 빨라지고 있습니다. 지금까지 IRS에 제출된 조기 신고서를 통해 처리 시간부터 환급액 규모까지 올해 예상되는 사항에 대한 몇 가지 통찰력을 얻을 수 있습니다.

가장 최근의 데이터에 따르면 올해 국세청은 약 1억 6,800만 가구 또는 개인이 세금을 신고할 것으로 예상하고 있습니다. 이는 납세자 10명 중 약 7명이 향후 몇 주 내에 IRS에 세금 신고서가 폭주할 것이라는 의미입니다.

아직 세금 신고를 하지 않은 납세자를 위해 IRS 데이터와 세무 전문가의 조언을 바탕으로 알아두어야 할 사항을 알려드립니다.

 

환불 금액이 10% 줄어들 수 있습니다.

 

세금 전문가들은 물론 IRS에서도 세금 신고 시즌이 시작되기 전부터 경기부양책과 확대된 자녀 세액 공제와 같은 팬데믹 혜택이 만료되어 올해 환급액이 줄어들 것이라고 경고한 바 있습니다.

1월 23일에 시작된 올해 세금 신고를 통해 IRS는 몇 주간의 데이터를 확보했으며, 이제 영수증이 접수되었습니다: 올해 세금 환급액은 평균 10% 감소했습니다.

국세청 데이터에 따르면 2023년 현재까지 일반적인 세금 환급액은 약 3,170달러로, 작년 같은 시기의 3,529달러보다 감소했습니다.

 

올해 더 빠른 수익률

 

지난 세 번의 세금 신고 시즌 동안 팬데믹으로 인한 지연으로 인해 수백만 건의 세금 신고서가 IRS의 처리 지연으로 인해 환급이 지연되고 많은 납세자가 재정적 스트레스를 받았습니다.

그러나 자체 데이터와 세무 전문가에 따르면 올해 IRS는 세금 신고서를 더 빠르게 처리하고 있습니다.

국세청은 가장 최근 데이터인 2월 24일까지 약 4,600만 건의 세금 신고서를 접수했으며(작년 대비 1.3% 증가), 그 중 4,570만 건을 처리해 전년 대비 4.3% 증가했습니다. 전문가들은 국세청이 새로운 상담원과 고객 서비스 담당자를 고용하는 데 투자한 결과, 지난 몇 년 동안 겪었던 일부 문제가 완화되고 있다고 말합니다.

"응답 시간이 더 빨라졌고 고객 서비스 시간도 더 좋아졌습니다."라고 소기업 소유주를 위한 단체인 전미 자영업자 협회의 공인회계사 겸 CEO인 키스 홀은 말합니다. "지금까지 IRS는 서비스 측면을 크게 개선했습니다."

 

크레딧과 공제를 간과하지 마세요.

 

경기 부양 수표부터 확대된 자녀 세액 공제까지 수백만 명의 납세자에게 도움이 되었던 팬데믹 혜택은 대부분 만료되었지만, 사람들이 간과해서는 안 되는 공제 및 기타 공제 항목이 여전히 많이 남아 있습니다.

예를 들어, 자녀 세액 공제는 17세 미만 자녀 1인당 최대 2,000달러의 팬데믹 이전 형태이긴 하지만 여전히 존재합니다.

또한 대학에 다니는 자녀를 둔 적격 부모는 교육 관련 세금 혜택인 미국 기회 세액 공제 및 평생 학습 세액 공제를 신청할 수 있지만 자녀당 하나만 신청할 수 있습니다. 첫 번째는 최대 $2,500, 두 번째는 최대 $2,000의 가치가 있습니다.

한편 근로 소득 세액 공제는 저소득 또는 중간 소득 납세자가 자격에 따라 최대 6,935달러의 세액 공제를 받을 수 있도록 도와줍니다.

또한 부업이나 프리랜서 소득이 있는 사람이라면 사업 관련 비용에 대한 공제 신청을 소홀히 해서는 안 된다고 전미 자영업자 협회의 홀은 지적합니다.

홀은 새 컴퓨터, 사무용 가구 및 기타 구매 비용과 같이 "거의 모든 공제 항목이 수표책에서 나온다"라고 지적했습니다. "놓치기 쉬운 공제 항목은 수표책에 표시되지 않는 항목입니다." 예를 들어 사업용 차량 사용과 같은 항목입니다.

자영업자를 위한 홈 오피스 공제는 또 다른 중요한 세금 혜택이라고 홀은 언급했습니다.

 

연장 시 제출할 수 있는 시간이 늘어납니다.

 

마지막으로, 올해 4월 18일까지 세금 신고서를 제출할 준비가 되지 않았다면 IRS에서 세금 신고서 제출 기한을 6개월 더 연장할 수 있는 연장 신청을 할 수 있습니다.

하지만 이는 국세청에 납부해야 할 세금을 납부하기 위한 연장이 아니라고 홀은 지적합니다. 세무 기관에 적자가 예상되는 경우에도 4월 18일까지 국세청에 세금을 납부해야 하며, 그렇지 않으면 벌금과 수수료가 부과될 수 있습니다.

"납부해야 할 세금이 있다고 생각되면 신속하게 예상 금액을 계산하고 납부 기한 연장과 함께 납부서를 제출하면 벌금을 피할 수 있습니다."라고 그는 언급했습니다.